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2024年1月から 新しいNISA制度がスタート

新しいNISA

令和5年度税制改正大綱が公表され、2024年1月から新しいNISA制度がスタートします。

金融庁HP → 2024年新しいNISAについて

https://flifeplan.com/wp-content/uploads/2021/05/2433475-2-1.gif
FP藤田

2024年1月からの新しいNISAでは、非課税期間が、恒久化となります。

つみたて投資枠と成長投資枠の併用できるようになりますので、「つみたて投資枠120万」と「成長投資枠240万円」で、年間で最大360万円の枠を利用して投資できるようになります。

新しいNISAの制度概要

つみたて投資枠 成長投資枠
年間投資枠 120万円 240万円
非課税保有期間 無期限化
非課税保有限度額 全体で1,800万円 1,200万円(内数)
 *簿価残高方式で管理(枠の再利用が可能)
口座開設期間 恒久化
投資対象商品 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 上場株式・投資信託等
対象年齢 18歳以上
現行制度との関係 2023年末までに現行の一般NISA及びつみたてNISA制度において投資した商品は、新しい制度の外枠で、現行制度における非課税税措置を適用
*現行制度から新しい制度へのロールオーバーは不可

出所:金融庁HP 新しいNISA  を基にFLPが作成

https://flifeplan.com/wp-content/uploads/2021/05/2418816-2-1.gif
お客様

成長投資枠は1,200万円までしかできないんですか?
新しいNISAは複雑なのかな~?

https://flifeplan.com/wp-content/uploads/2021/05/2433475-2-1.gif
FP藤田

成長投資枠1,200万円とつみたて投資枠600万を利用すると、全体で1,800万まで利用することができます。つみたて投資をしない方は、成長投資枠1,200万円が限度額となりますね。
投資初心者の方には、運用の基礎知識も必要になりますね。


https://flifeplan.com/wp-content/uploads/2021/05/2418816-2-1.gif
お客様

わかりました。ありがとうございます。
NISAには興味があるけど、どうしたらいいですか?

https://flifeplan.com/wp-content/uploads/2021/05/2433475-2-1.gif
FP藤田

新しいNISAは2024年からですが、現行NISAは今年からでもスタートもできます。NISAを始めてみたい方はお気軽にご相談下さい。

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