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藤枝市 T.S様より(年間顧問)

  私はちょうど一年前に、先生と出会いました。今の生活、将来の事、両親の事、本当にどうしたら良いか悩んでいた時に、先生の事を知り、とにかく何とかしたい! という思いで、すぐに相談予約をした事を思い出します。 お金と言う事もあり、なかなか簡単に他人に相談出来る事でもないし、でも大事な事だから、ちゃんとわかる人に相談したいという思いがありました。

QUESTION いざ、先生に自分のすべてをさらけ出した時、正直恥ずかしかったです。(笑)歳の割には貯金とかも全然なかったし…でもこれが現状だと割り切り、これを機に「見直しをしよう!」と思いました。 それから毎月一回、先生の所に通うようになり、若い時にもっとちゃんと貯金しておけば良かったとか、いっぱい無駄使いしてきたなぁ…と反省だらけでしたが、それでも通う事によって、だんだんと普段の自分の生活自体も変わってきました。

毎月、入ってくる給料はほとんど変わらないけど、先生の所に通い始めてからは、金額は少ないけど目的を決めてチョットずつ貯金をしたり、必要な物、必要じゃない物、と自分で考えられるようになり、今までは不安しかなかった生活が少しずつ楽しくなっていました。今思うと、先生が最初に、一年後には今とは違う生活を得られます!と言ってくれた言葉はホントだったなぁ~と思います。

 一年間という契約だったので、これで先生の所に通うのは終わってしまい、なんだかチョット心細い気もします。でもこの一年間学んで来た事を無駄にしないように、自分に負けないように、これからも生活していこうと思います。 これから先、もしかしたら結婚したり、もしかしたら子供を産んだりと…また悩む事があると思いますので、その時はまた先生のお世話になりたいと思いますので、宜しくお願いいたします。 一年間、本当にお世話になり、ありがとうございました。今後とも宜しくお願いいたします。


FP藤田

T.S様 年間顧問契約をご利用頂きありがとうございます。この一年がS様にとって、今後の人生が更に豊かに過ごせるようになるきっかけになったと思うと、大変嬉しく感じます。 日常生活が忙しく、「お金の事」・「将来の事」を考える時間をとるのは大変難しいですね。FPに相談する事で、現状の洗い出しや今後の人生設計を考える時間を作る事ができると思います。 一つ一つ整理していく中で、、実際に一ヶ月の支出を書き出してみると、「こんなに!お金を使っている」という事が実感出来ると思います。

 将来の為の貯蓄は、少ない金額でも早くから始める事が大切です。「時間を味方」につける事で、間際になって慌てて資金不足にならないように、しっかりと計画を立て準備していきましょう。 また、大きく人生設計が変わる時、嬉しい知らせと共に相談に来て下さるのを楽しみにお待ちしております。

静岡市 K.M様より(年間顧問)

【住宅】今回のサポート契約のきっかけとなった住宅ローンの見直しですが、1年経って振り返ってみてもお願いして本当に良かったと思います。夫婦共、働いていて借り換えの時期が近づ いているにもかかわらず、働いていて充分に調査する時間も無いまま時間だけが過ぎて いたので、様々な銀行の情報収集や条件の比較等も教えて頂き、本当に感謝しております。

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【保険】保険の見直しも若いころに入った終身保険と現在の新しく売り出された保険では、条件が色々と違い多様化する病気の保障には対応出来ていない事がわかり色々勉強になりました。自分に合った保険の有り様は年齢を重ねる度に変化してゆく物で、更にどの会社の保険が適しているかという提案もして頂き大変心強く感じました。

【資産運用】まだまだ始まったばかりですが、これからの定年までの間に老後の必要金額を用意しなければいけないな~ と何となく思っていても、実際計画的に運用ってどうすれば良いのか全くわからず、勉強不足を痛感しました。 人生に於いて今後どの程度お金が必要なのか試算してみるというのは、ここに来なければ思いつかなかったと思 います。

【総合】1年間おつきあい頂いて藤田さんの明るい人柄も手伝ってか、気がつけばとても楽し くお話しているうちに色々な事が進んでいったように思い、お付き合い頂いて本当に良かったと思います。


FP藤田K.M様 年間顧問契約をご利用頂きありがとうございます。 また、お仕事に趣味に多忙な日々の合間を縫って相談にお越し頂き、ありがとうございます。 住宅ローンに関しては、ライフプラン&キャッシュフロー表を作成し、ご希望の返済年齢で尚且つ無理のない範囲内で完済できるようプランを作成させて頂きました。 いつも楽しいお話しで笑顔の絶えないお二人の将来の夢の実現に向けて、今後もお役に立てるようサポートさせて頂きます。

静岡市 S.M様より(年間顧問)

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 結婚を機に月々の家計相談をと気軽に伺ったのですが、マンション購入時の保険から住宅ローン、資産運用、長期ライフプランまで、新生活に関わる重要な事柄をすべて相談に乗っていただきました。

今までは特に意識せず生活していたのですが、目標を立てて人生をプランニングする重要性を改めて痛感しました。新生活を始める前に相談に伺えたのはすごくラッキーだったと思います。

 FP相談というと固いイメージがあるかもしれませんが、藤田さんの気さくな人柄で毎回楽しく伺わせていただいています。これからもどうぞよろしくお願いいたします(^_^)


FP藤田

S.M様 年間顧問契約をご利用頂きありがとうございます。 S様、R様ご結婚おめでとうございます。お二人の末長い幸せを心よりお祈りしております。また、結婚式でのステキなお写真ありがとうございました。 お二人の人生の門出に、FPとしてサポートが出来た事を大変嬉しく思います。 FP相談は、敷居が高いイメージや普段聞きなれない金融専門用語があったりと、難しい・固い印象があるかもしれませんね。出来るだけそう言ったイメージを払拭する為にも、わかり易い言葉でお伝えするよう心がけています。 専門用語ばかり並べられて、頭の中が「?・?」では、意味がありません。お客様とじっくり時間を掛けてお話しをさせて頂き、お客様がどんな人生をおくりたいのか?その為に、今出来る事をサポートさせております。 いつでも、お困りの事・ご不明な点があればお問い合わせ下さい。 幸せ一杯のお二人とお話ししていると、自然に笑顔が溢れ、楽しくコンサルティングをさせて頂きました。

静岡市 M.A様より(年間顧問)

 子供が生まれることになり、保険の見直しと教育資金の準備の仕方について相談させていただきましたが、我が家に最適なプランを提案していただき、とても満足しています。

教育資金 保険については、死亡保険の保障額をどのくらいにしたらいいのかわからなかったのですが、カウンセリングを通して必要保障額を出していただき、格付けのいい会社の保険を提案していただいて入ることができました。

医療保険についても、60歳以降保険料が半額になる保険に入っていたのを、60歳で払い済みになる保険に入り直し、年金暮らしになってからの保険料の負担をなくすことができました。このままの家族構成でいけば、今後見直す必要がないようにしていただき、よかったです。

 教育資金については、どれくらいの資金を準備したらいいのかわからず、相談させていただきました。教育資金として準備するのは大学の学費ということで、国公立か私立か、文系か理系か等、希望の進路にかかる費用を教えていただき、準備を始めることができました。教育資金は学資保険で準備すると思っていたのですが、学資保険以外で準備する方法を教えていただきました。自分一人で決めていたら、おそらく学資保険に入っていたと思うので、プロの方に相談して本当に良かったです。

その後、老後がどうなるのか不安でしたので、老後資金のことについても相談をお願いしましたが、今回、ライフプランをシミュレーションしていただくことで、このままいったらどうなるのかがわかりましたし、運用プランも提案していただき、実行することができたので、こちらも相談してよかったです。

 今後、他に相談したいことができたり、シミュレーションしていただいたライフプランから大きく生活が変わることがあれば、また相談させていただきたいと思います。ありがとうございました。


FP藤田M.A様 年間顧問契約をご利用頂きありがとうございます。 ご懐妊をきっかけに、FP相談をご利用頂きありがとうございました。 最初は、「保険見直し」でご相談頂きました。保険見直しが完了すると次の相談は、「教育資金・老後資金」と進んでいきましたね。一つ一つ問題点を解決していく事が出来たと思います。 現在は、低金利時代ですから、A様にとって最適な金融商品を組み合わせて、将来の資金準備のご提案をさせて頂きました。今回シュミレーションしたキャッシュフロー表も、今後のライフプランによって変更もあるかと思います。 大きく軌道修正がある場合はお早めにご相談下さい。転勤などで遠方に行かれても、WEB面談ができますので、お気軽にご相談下さい。

焼津市 A.N様より(年間顧問)

お客様の声

 未婚のままの30代も終わりに近づき、遅ればせながら将来を見据えたお金のことに関心を持ったはいいけれど、 何から始めればいいのかわかりませんでした

また、日々の仕事も忙しく、独学する時間もなかったので、プロの藤田さんにお願いすることにしました。 予備知識も碌にないままで、あきれられてしまうかなと心配でしたが、 藤田さんはフランクで話しやすい方でしたし、同性ということもあり、あまり緊張せずにすみました。

マネープランの話もマンツーマンの形だったのでとても丁寧で分かりやすかったし、忙しい日々の中、時間の無駄もなくすみました。 人生設計も複数の方向性があったのでご面倒だったでしょうが、色々なパターンでマネープランを組んで頂いて助かりました。

頼んで正解だったと思います。実用的な話も勿論ですが、お金の事を考えるきっかけをくださったことにも感謝しております。ありがとうございました!


FP藤田A.N様 年間顧問契約をご利用頂きありがとうございます。ご結婚おめでとうございます。 FP相談スタート時には、独身でいらしたA.N様。マネーセミナーをきっかけに本格的に将来について考える時間を共有することが出来ました。多忙な日々の中では、立ち止まって将来のお金の事を考える時間を一人で作る事は、、意外と難しいですね。 ご結婚された事により、今までの生活が大きく変わる事でしょう。そして、将来家族が増えたり、新しく家を購入するかもしれません。将来に向けて夢がどんどん膨らんでいきますが、今回サポートさせて頂いた1年間を振り返り、そしてA.N様の将来に役立てて頂ければと思います。(ライフプランの見直しは、健康診断と同じように、定期的に見直しされる事をお勧めしております。) また、どうしてもお二人で解決出来ない時は、お早めにご相談頂ければと思います。お二人の幸せを、心よりお祈りしております。

静岡市 T.S様より(年間顧問)

 1年間、色々なマネープランのアドバイスを受け、今後の人生のことについて、具体的に考えることが出来た。voice1

もっと早くにライフプランについて考えれば良かったと思うが、今からでも行動に起こせば何とかなるなと思えました。また、何かあったらお世話になりたいと思います。 将来的に、何か自宅で出来る仕事をやれるようにしたいので。色々ありがとうございました。


FP藤田

T.S様 年間顧問契約をご利用頂きありがとうございます。多方面に興味があり、向上心のある勉強熱心なS様。401k確定拠出年金、株式プレミア・スクールにも積極的にご参加いただきました。 確定拠出年金を導入している企業も増えてきていますが、投資経験の無い方にとっては、運用商品をどのように選択したらよいかわかない方が多くいらっしゃいます。S様も導入時に選択したままの状態になっていましたが、確定拠出年金制度の仕組みを再度学ばれ、S様にあった運用商品を選択するをして頂きました。 当然、運用にはリスクがあります。異なる動きをする運用商品に分散投資をし、時間を見方につけ将来に備え、講座で学ばれた事を実践していきましょう。